D 2023

Why House Prices Increased in the COVID-19 Recession: Evidence from Germany

SCHRÖDER, Frederik

Basic information

Original name

Why House Prices Increased in the COVID-19 Recession: Evidence from Germany

Name in Czech

Proč ceny domů vzrostly v recesi COVID-19: Důkazy z Německa

Authors

SCHRÖDER, Frederik

Edition

Praha, Konference doktorandů na Vysoké škole finanční a správní 2023: Prezentace výsledků společenskovědního výzkumu s ekonomickými a finančními efekty (10. ročník) = Doctoral Student Conference at the University of Finance and Administration 2023: Results presentation of social science research with economic and financial effects (10th annual conference), p. 135-143, 9 pp. 2023

Publisher

Vysoká škola finanční a správní, a.s.

Other information

Language

English

Type of outcome

Stať ve sborníku

Field of Study

50200 5.2 Economics and Business

Country of publisher

Czech Republic

Confidentiality degree

není předmětem státního či obchodního tajemství

Publication form

electronic version available online

References:

Organization unit

University of Finance and Administration

ISBN

978-80-7408-271-9

Keywords (in Czech)

Ceny domů, reálná úroková sazba; COVID 19

Keywords in English

House prices, real interest rate; COVID-19
Změněno: 6/1/2025 09:37, Bc. Jan Peterec

Abstract

V originále

After the outbreak of the COVID-19 pandemic, real estate prices in Germany have risen significantly. This happened unexpectedly because several macroeconomic determinants pointed to a fall in property prices during this period. This provides an extraordinary opportunity to empirically investigate the particular connection between interest rates and real estate prices. The aim of the contribution is to verify the real interest rate hypothesis. This study performs a time series regression analysis to test the hypothesis. The time series ranges from 2017Q1 to 2021Q1. The results confirm that the long-term real interest rate might have a negative and significant impact on the growth rate of property prices after the factors of economic growth and unemployment have been controlled. The endogeneity is largely eliminated through an experimental design. The results have far-reaching practical implications for housing policy and for ways to solve the problem of housing affordability.

In Czech

Po vypuknutí pandemie COVID-19 ceny nemovitostí v Německu vzrostly výrazně. Stalo se tak nečekaně kvůli několika makroekonomickým determinantům poukázal na pokles cen nemovitostí v tomto období. To poskytuje mimořádné příležitost empiricky prozkoumat konkrétní souvislost mezi úrokovými sazbami a reálnými sazbami ceny nemovitostí. Cílem příspěvku je ověřit hypotézu reálné úrokové míry. Tato studie provádí regresní analýzu časových řad, aby ověřil hypotézu. Časová řada se pohybuje od 2017Q1 až 2021Q1. Výsledky potvrzují, že by dlouhodobá reálná úroková sazba mohla mít negativní a významný dopad na tempo růstu cen nemovitostí po faktorech hospodářského růstu a nezaměstnanosti byly pod kontrolou. Endogenita je z velké části eliminován pomocí experimentálního designu. Výsledky mají dalekosáhlé praktické důsledky pro bytovou politiku a pro způsoby řešení problému dostupnosti bydlení.