Cíl práce: Cílem diplomové práce je zpracování problematiky úvěrového podvodu v platné právní úpravě z hlediska juristického a kriminalistického. Rozbor práce povede k návrhu metodického pokynu pro příslušníky Policie ČR, konkrétně vyšetřovatele hospodářské kriminality.

Úvod a cíl práce

1. Právní úprava majetkových trestných činů v českém trestním právu - Trestný čin úvěrového podvodu, objekt trestného činu, objektivní stránka trestného činu, pachatel trestného činu, subjektivní stránka trestného činu, Evropská směrnice ke spotřebitelským úvěrům z roku 2023

2. Kriminalistická charakteristika podvodů - Typické stopy trestného činu podvodu, typické podněty a jejich zvláštnosti, oznámení fyzických osob a poškozených institucí, zvláštnosti předmětu vyšetřování, politicko-ekonomická situace a vlivy na podvodná jednání, specifika profilů a motivací pachatelů, vnější podvodná jednání, vnitřní podvodná jednání

3. Metodika šetření úvěrového podvodu z hlediska Policie ČR - Metodologie a tvorba metodiky, úvěrový podvod z hlediska majetkové kriminality, působnost Policie ČR, podnět k šetření, trestní oznámení podle § 59 trestního řádu, vlastní činnost policie před zahájením úkonů trestního řízení, získávání poznatků o trestné činnosti (§ 69 zák. č. 273/2008 o Policii ČR), zvláštnosti podnětů k vyšetřování, lhůty pro skončení vyšetřování, záznam o zahájení úkonů trestního řízení

4. De lege ferenda - návrh (podle statistických údajů), zda je lepší do budoucna u úvěrových podvodů trestní postih nebo prevence.

Závěr