B_Ba Bankovnictví

Vysoká škola finanční a správní
zima 2011
Rozsah
2/0/0. 6hodin/semestr. 4 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)
Garance
Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Anotace je stejná pro obě formy studia. Cíl kurzu: Cílem předmětu Bankovnictví je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví obecně a v ČR. Posluchači se seznámí s fungováním finančního a bankovního systému, s postavením a úlohou centrální banky, s organizací a nástroji platebního styku,s funkcemi a postavením bank, se základními bankovními produkty, s alternativním financováním podniků a se základy investičního bankovnictví.
Osnova
  • Tato osnova je určena pro prezenční studium, průběh výuky pro kombinované studium je uveden ve studijních materiálech formou metodického listu (ML). Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí. Přednáška 11.-12.: Základy investičního bankovnictví Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů.
Literatura
  • ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;
  • Revenda, Z. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 3.vydání. Praha : Management Press, 2000.
  • Bokranz R., Hildebrant B., Wehling J.: Organizace bankovního provozu, HZ Praha, 1997
  • Dvořák, P. Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty. : Linde Praha, 1999.
  • Sekerka P.: Banky a bankovní produkty, Profess Consulting, 1997
Výukové metody
Výuka probíhá formou / přednášek / cvičení / seminářů / v prezenční formě studia /a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičení / semináři v prezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).
Metody hodnocení
Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky.
Informace učitele
Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;
Další komentáře
Poznámka k ukončení předmětu: ISP
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích zima 2007, léto 2008, zima 2008, léto 2009, zima 2009, léto 2010, zima 2010, léto 2011, léto 2012, zima 2012, zima 2013, zima 2014, léto 2015, léto 2016, léto 2017, léto 2018, léto 2019, léto 2020, léto 2021, léto 2022, léto 2023, léto 2024, léto 2025.