B_Ba Bankovnictví

Vysoká škola finanční a správní
léto 2024
Rozsah
2/2/0. 12 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Marcela Soldánová, DBA (cvičící)
Garance
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Dita Egertová
Rozvrh seminárních/paralelních skupin
B_Ba/cFPH: každé liché pondělí 15:45–16:29 E309, každé liché pondělí 16:30–17:15 E309, každé liché pondělí 17:30–18:14 E309, každé liché pondělí 18:15–19:00 E309, kromě Po 12. 2. ; a Po 12. 2. 15:45–17:15 S26, 17:30–19:00 S26, M. Soldánová
B_Ba/pFPH: každý sudý čtvrtek 8:45–9:29 E309, každý sudý čtvrtek 9:30–10:15 E309, každý sudý čtvrtek 10:30–11:14 E309, každý sudý čtvrtek 11:15–12:00 E309
Předpoklady
Tento předmět nemá žádné předpoklady.
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.
Cíle předmětu
Cílem předmětu Bankovnictví je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen: porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizací a nástroje platebního styku, funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví.
Výstupy z učení
Po absolvování předmětu bude student schopen: - vysvětlit podstatu banky a spořitelního a úvěrního družstva - vysvětlit hlediska členění bankovních produktů podle různých kritérií - charakterizovat aktivní a pasivní bankovní obchody, - aplikovat postupy při poskytování základních bankovních produktů - vysvětlit licencování bank ze strany orgánu dozoru a dohledu, - charakterizovat souvislosti s členstvím ČR v EU na bankoví sektor.
Osnova
  • Tato osnova je určena pro prezenční studium, průběh výuky pro kombinované studium je uveden ve studijních materiálech formou studijní opory, příp. metodického listu (ML). Obsah přednášek: 1. Finanční trh a vývoj bankovnictví po roce 1989 (geneze nových bank, rozdělení Státní banky československé, trendy v bankovnictví devadesátých let, obnovení družstevního bankovnictví, geneze dalších subjektů finančního trhu). 2. Finanční trh, bankovní soustava a banka jako jeho základní prvek (charakteristika finančních trhů, účastníci finančních trhů, typy bankovních soustav, banka a její úloha na finančním trhu, rozdělení bank podle stanovených kritérií). 3. Postavení centrální banky, měnová politika a nástroje měnové politiky (charakteristika centrální banky, funkce centrální banky, cíle a úkoly centrální banky, pojetí měnové politiky, měnové agregáty, druhy měnové politiky a její nástroje). 4. Regulace, dozor a dohled nad bankami (role ministerstva financí v ČR při regulaci finančních trhů, bankovní dohled, informační povinnosti bank a ostatních subjektů finančního trhu, orgány bankovního dohledu, formy bankovního dohledu a nápravná opatření). 5. Bankovní obchody a jejich charakteristika, bilance banky a výkaz zisků a ztrát (charakteristika bankovních obchodů a jejich rozdělení podle různých kritérií, hlavní odraz bankovních obchodů do základních účetních výkazů banky). 6. Neutrální obchody bank, platební styk, platební služby (vysvětlení rozdílu mezi platebními službami a platebním stykem, rozdělení produktů podle různých kritérií, základy vnitrostátního, zahraničního a přeshraničního platebního styku a jednotlivých produktů – hladké platby, dokumentární platby, šeky) 7. Pasivní bankovní obchody (základní rozdělení jednotlivých produktů, běžné a platební účty, termínované vklady, spořicí účty, depozitní certifikáty, vkladní knížky, způsoby úročení) 8. Aktivní bankovní obchody – základy úvěrové politiky banky (rozdělení úvěrových produktů podle různých kritérií, charakteristika úvěrové politiky banky a faktory, které ji ovlivňují). 9. Druhy a typy úvěrů, úročení úvěrů a konstrukce umořovacích plánů, zajištění úvěru (charakteristika jednotlivých typů úvěrů, stanovení způsobu a výše úroku z úvěru, práce s úvěrovým a úrokovým rizikem, formy a druhy zajištění úvěru, správa pohledávek). 10. Alternativní formy financování (faktoring, forfaiting, leasing) 11. Mezinárodní bankovnictví (charakteristika mezinárodního bankovnictví, základní pojmy, navazování korespondenčních vztahů, mezinárodní finanční instituce, systém SWIFT), 12. Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (vysvětlení důvodů boje proti tzv. praní špinavých peněz a role finančních institucí – zejména bank, v nich, základní povinnosti bank a ostatních finančních institucí v boji proti legalizování výnosů).
Literatura
    povinná literatura
  • ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava, Vladimír ČECHÁK, Vladislav PAVLÁT, Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010, 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6. info
  • KANTNEROVÁ, Liběna. Základy bankovnictví: teorie a praxe. V Praze: C.H. Beck, 2016. ISBN 978-80-7400-595-4.
  • SCHLOSSBERGER, Otakar a kol. Znáte svého klienta? Praha: VŠFS, edice Eupress 2013, ISBN 978-80-7408-090-6 (elektronická publikace)
    doporučená literatura
  • SCHLOSSBERGER, Otakar, SOLDÁNOVÁ, Marcela. Platební styk. Praha: BIVŠ, 2007, ISBN 978- 80-7265-107-8
  • POLOUČEK, Stanislav a kol. Bankovnictví. Praha: C.H. Beck, 2006, ISBN 978-7179-462-7
Výukové metody
Výuka probíhá formou přednášek pro obě formy studia.
Metody hodnocení
Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální rozsah plnění je na 60 % správných odpovědí. Podmínkou však pro připuštění na zkoušku je předložení zpracované seminární práce v rozsahu 5 - 8 stránek na téma stanovené vyučujícím. V rámci seminární práce si studenti procvičí používání odborné literatury, zdokonalí techniky citování pramenů a naučí se používat správnou formu profesionálního zpracování textu.
Informace učitele
Literatura: Příslušná ustanovení nového občanského zákoníku a vybraných zákonů podle dispozice vyučujícího.
Další komentáře
Poznámka k ukončení předmětu: povinná seminární práce v rozsahu 5 - 8 stran
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích zima 2007, léto 2008, zima 2008, léto 2009, zima 2009, léto 2010, zima 2010, léto 2011, zima 2011, léto 2012, zima 2012, zima 2013, zima 2014, léto 2015, léto 2016, léto 2017, léto 2018, léto 2019, léto 2020, léto 2021, léto 2022, léto 2023, léto 2025.