Informace o předmětu

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Žaneta Boučková, Ph.D. (cvičící)
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)

Garance

Ing. Žaneta Boučková, Ph.D.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Výstupy z učení

Student bude po absolvování předmětu schopen:
- identifikovat a shrnout důležité rysy bankovních soustav;
- charakterizovat bankovní produkty určené pro jednotlivé segmenty klientů;
- posoudit výhody a nevýhody produktů nabízených na finančních trzích pro financování podniku;
- charkaterizovat situace vhodné pro využití produktů pojišťoven;

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Žaneta Boučková, Ph.D. (cvičící)
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cRKV: každý sudý čtvrtek 15:45–16:29 KV205, každý sudý čtvrtek 16:30–17:15 KV205, J. Budík
B_BaPo/cR1PH: každé sudé úterý 17:30–18:14 E024, každé sudé úterý 18:15–19:00 E024, Ž. Boučková
B_BaPo/cR2PH: každé sudé úterý 15:45–16:29 E024, každé sudé úterý 16:30–17:15 E024, Ž. Boučková
B_BaPo/pRKV: každý sudý čtvrtek 12:15–12:59 KV205, každý sudý čtvrtek 13:00–13:45 KV205, každý sudý čtvrtek 14:00–14:44 KV205, každý sudý čtvrtek 14:45–15:30 KV205, J. Budík
B_BaPo/pRPH: St 14:00–14:44 E306, St 14:45–15:30 E306, Ž. Boučková
B_BaPo/vRMO: Pá 2. 10. 14:00–15:30 M27, 15:45–17:15 M27, So 31. 10. 9:45–11:15 M27, 11:30–13:00 M27, J. Budík
B_BaPo/vRPH: So 17. 10. 9:45–11:15 E224, 11:30–13:00 E224, So 14. 11. 9:45–11:15 E224, 11:30–13:00 E224, Ž. Boučková

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Výstupy z učení

Student bude po absolvování předmětu schopen:
- identifikovat a shrnout důležité rysy bankovních soustav;
- charakterizovat bankovní produkty určené pro jednotlivé segmenty klientů;
- posoudit výhody a nevýhody produktů nabízených na finančních trzích pro financování podniku;
- charkaterizovat situace vhodné pro využití produktů pojišťoven;

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Žaneta Boučková, Ph.D. (cvičící)
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cRKV: každý lichý čtvrtek 14:00–14:44 KV205, každý lichý čtvrtek 14:45–15:30 KV205, J. Budík
B_BaPo/cR1PH: každé sudé úterý 17:30–18:14 E123, každé sudé úterý 18:15–19:00 E123, kromě Út 29. 10. ; a Út 29. 10. 17:30–19:00 E004, Ž. Boučková, J. Budík
B_BaPo/cR2PH: každé liché úterý 17:30–18:14 E123, každé liché úterý 18:15–19:00 E123, Ž. Boučková, J. Budík
B_BaPo/pRKV: každý lichý čtvrtek 10:30–11:14 KV205, každý lichý čtvrtek 11:15–12:00 KV205, každý lichý čtvrtek 12:15–12:59 KV205, každý lichý čtvrtek 13:00–13:45 KV205, J. Budík
B_BaPo/pRPH: Út 15:45–16:29 E123, Út 16:30–17:15 E123, kromě Út 29. 10. ; a Út 29. 10. 15:45–17:15 E004, Ž. Boučková, J. Budík
B_BaPo/vRMO: So 5. 10. 10:15–11:45 M17, 12:00–13:30 M17, So 19. 10. 10:15–11:45 M17, 12:00–13:30 M17, J. Budík
B_BaPo/vRPH: Pá 18. 10. 14:00–15:30 E224, 15:45–17:15 E224, 17:30–19:00 E224, Pá 15. 11. 14:00–15:30 E224, Ž. Boučková, J. Budík

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Výstupy z učení

Student bude po absolvování předmětu schopen:
- identifikovat a shrnout důležité rysy bankovních soustav;
- charakterizovat bankovní produkty určené pro jednotlivé segmenty klientů;
- posoudit výhody a nevýhody produktů nabízených na finančních trzích pro financování podniku;
- charkaterizovat situace vhodné pro využití produktů pojišťoven;

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Žaneta Boučková, Ph.D. (cvičící)
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cR1PH: každou lichou středu 12:15–12:59 E227, každou lichou středu 13:00–13:45 E227, Ž. Boučková, J. Budík
B_BaPo/cR2PH: každou sudou středu 12:15–12:59 E225, každou sudou středu 13:00–13:45 E225, Ž. Boučková, J. Budík
B_BaPo/pRPH: St 10:30–11:14 E230, St 11:15–12:00 E230, Ž. Boučková, J. Budík
B_BaPo/vRMO: Pá 5. 10. 14:00–15:30 M25, 15:45–17:15 M25, Pá 19. 10. 14:00–15:30 M25, 15:45–17:15 M25, V. Ezr
B_BaPo/vRPH: Pá 19. 10. 17:30–19:00 E127, 19:15–20:45 E127, Pá 2. 11. 14:00–15:30 E224, 15:45–17:15 E224, Ž. Boučková, J. Budík

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Výstupy z učení

Student bude po absolvování předmětu schopen:
- identifikovat a shrnout důležité rysy bankovních soustav;
- charakterizovat bankovní produkty určené pro jednotlivé segmenty klientů;
- posoudit výhody a nevýhody produktů nabízených na finančních trzích pro financování podniku;
- charkaterizovat situace vhodné pro využití produktů pojišťoven;

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Václav Křivohlávek, CSc. (cvičící)
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cR1PH: každou lichou středu 10:30–11:14 E127, každou lichou středu 11:15–12:00 E127, J. Budík, V. Křivohlávek
B_BaPo/cR2PPPH: každé liché úterý 12:15–12:59 E227, každé liché úterý 13:00–13:45 E227, J. Budík, V. Křivohlávek
B_BaPo/konKV: Pá 13. 10. 17:30–19:00 KV201, So 11. 11. 14:00–15:30 KV213, 15:45–17:15 KV213, V. Ezr
B_BaPo/pRPPPH: St 12:15–12:59 E222, St 13:00–13:45 E222, kromě St 1. 11. ; a St 1. 11. 12:15–13:45 E004, J. Budík, V. Křivohlávek
B_BaPo/vRPPPH: So 7. 10. 14:00–15:30 E122, 15:45–17:15 E122, So 4. 11. 14:00–15:30 E127, 15:45–17:15 E127, V. Ezr

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)
Dr. Milan Hradec (cvičící)
Ing. Václav Křivohlávek, CSc. (cvičící)
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. (cvičící)
Ing. Jaroslav Tichý, Ph.D. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/KV_prestup: So 18. 2. 9:30–11:00 KV204, 11:15–13:00 KV204, So 18. 3. 14:00–15:30 KV204, O. Schlossberger
B_BaPo/PH_KV_prestup: Pá 31. 3. 14:00–15:30 E123, 15:45–17:15 E123, Pá 21. 4. 14:00–15:30 E223, O. Schlossberger

Předpoklady

Tento předmět nemá žádné předpoklady.

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Miroslav Červenka (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)
Dr. Milan Hradec (cvičící)
Ing. Václav Křivohlávek, CSc. (cvičící)
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. (cvičící)
Ing. Jaroslav Tichý, Ph.D. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cRMO: každou lichou středu 10:30–11:14 M15, každou lichou středu 11:15–12:00 M15, V. Ezr
B_BaPo/cR1PH: každou sudou středu 17:30–18:14 E306, každou sudou středu 18:15–19:00 E306, kromě St 2. 11. ; a St 2. 11. 17:30–19:00 E129, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR2PH: každou lichou středu 17:30–18:14 E306, každou lichou středu 18:15–19:00 E306, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR3PH: každou lichou středu 14:00–14:44 E129, každou lichou středu 14:45–15:30 E129, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/pRMO: každou lichou středu 12:15–12:59 M15, každou lichou středu 13:00–13:45 M15, každou lichou středu 14:00–14:44 M15, každou lichou středu 14:45–15:30 M15, V. Ezr
B_BaPo/pRPH: St 15:45–16:29 E306, St 16:30–17:15 E306, kromě St 2. 11. ; a St 2. 11. 15:45–17:15 E230, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/uRPH: Út 25. 10. 15:45–17:15 E123, 17:30–19:00 E123, Út 8. 11. 15:45–17:15 E123, 17:30–19:00 E123, J. Budík, V. Křivohlávek
B_BaPo/vKV: Pá 4. 11. 14:00–15:30 KV310, 15:45–17:15 KV310, Pá 18. 11. 15:45–17:15 KV211, 17:30–19:00 KV211, J. Budík
B_BaPo/vRMO: Pá 9. 12. 17:30–19:00 M22, 19:15–20:45 M22, Pá 16. 12. 15:45–17:15 M22, 17:30–19:00 M22, J. Tichý
B_BaPo/vRPH: So 12. 11. 14:00–15:30 E124, 15:45–17:15 E124, Pá 9. 12. 14:00–15:30 E124, 15:45–17:15 E124, J. Budík, V. Křivohlávek

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)
Dr. Milan Hradec (cvičící)
Ing. Václav Křivohlávek, CSc. (cvičící)
Ing. Jaroslav Tichý, Ph.D. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cRMO: každé sudé úterý 14:00–14:44 M17, každé sudé úterý 14:45–15:30 M17, V. Ezr
B_BaPo/cR1PH: každý lichý čtvrtek 15:45–16:29 E306, každý lichý čtvrtek 16:30–17:15 E306, kromě Čt 5. 11. ; a Čt 5. 11. 17:30–19:00 E230, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR2PH: každý sudý čtvrtek 15:45–16:29 E306, každý sudý čtvrtek 16:30–17:15 E306, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR3PH: každý sudý čtvrtek 17:30–18:14 E306, každý sudý čtvrtek 18:15–19:00 E306, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/pRMO: každé sudé úterý 10:30–11:14 M17, každé sudé úterý 11:15–12:00 M17, každé sudé úterý 12:15–12:59 M17, každé sudé úterý 13:00–13:45 M17, V. Ezr
B_BaPo/pRPH: Čt 14:00–14:44 E306, Čt 14:45–15:30 E306, kromě Čt 5. 11. ; a Čt 5. 11. 15:45–17:15 E230, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/uRPH: Út 20. 10. 14:00–15:30 E227, 15:45–17:15 E227, Út 10. 11. 15:45–17:15 E227, 17:30–19:00 E227, J. Budík, V. Křivohlávek
B_BaPo/vRKL: Pá 13. 11. 13:45–15:15 K312, 15:30–17:00 K312, Pá 27. 11. 13:45–15:15 K312, 15:30–17:00 K312, V. Ezr
B_BaPo/vRMO: Pá 30. 10. 15:30–17:00 M14, 17:15–18:45 M14, Pá 13. 11. 17:15–18:45 M14, Pá 27. 11. 15:30–17:00 M14, J. Tichý
B_BaPo/vRPH: Pá 13. 11. 15:30–17:00 E127, 17:15–18:45 E127, Pá 27. 11. 15:30–17:00 E124, 17:15–18:45 E124, J. Budík, V. Křivohlávek

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)
Dr. Milan Hradec (cvičící)
Ing. Václav Křivohlávek, CSc. (cvičící)
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. (cvičící)
Ing. Jaroslav Tichý, Ph.D. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cRMO: St 12:15–12:59 M25, V. Ezr
B_BaPo/cR1PH: každý lichý čtvrtek 14:00–14:44 E122, každý lichý čtvrtek 14:45–15:30 E122, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR2PH: každou sudou středu 14:00–14:44 E128, každou sudou středu 14:45–15:30 E128, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR3PH: každý lichý čtvrtek 17:30–18:14 E126, každý lichý čtvrtek 18:15–19:00 E126, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/pRMO: St 10:30–11:14 M25, St 11:15–12:00 M25, V. Ezr
B_BaPo/pRPH: St 15:45–16:29 E007KC, St 16:30–17:15 E007KC, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/uRKL: Út 14. 10. 14:00–15:30 K206, 15:45–17:15 K206, Út 18. 11. 14:00–15:30 K206, 15:45–17:15 K206, O. Schlossberger
B_BaPo/uRPH: Út 7. 10. 17:30–19:00 E127, Út 21. 10. 17:30–19:00 E127, Út 4. 11. 17:30–19:00 E127, Út 18. 11. 17:30–19:00 E127, J. Budík, V. Křivohlávek
B_BaPo/vRMO: Pá 31. 10. 15:30–17:00 M15, 17:15–18:45 M15, Pá 14. 11. 15:30–17:00 M15, 17:15–18:45 M15, J. Tichý
B_BaPo/vRPH: Pá 7. 11. 13:45–15:15 E024, 15:30–17:00 E024, Pá 21. 11. 13:45–15:15 E024, 15:30–17:00 E024, J. Budík, V. Křivohlávek

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Dr. Milan Hradec (přednášející)
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. (cvičící)
Ing. Jaroslav Tichý, Ph.D. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cRMO: každý lichý čtvrtek 14:00–14:44 M22, každý lichý čtvrtek 14:45–15:30 M22, J. Tichý
B_BaPo/cR1PH: každou lichou středu 10:30–11:14 E122, každou lichou středu 11:15–12:00 E122, J. Budík
B_BaPo/cR2PH: každou sudou středu 14:00–14:44 E122, každou sudou středu 14:45–15:30 E122, J. Budík
B_BaPo/cR3PH: každou lichou středu 8:45–9:29 E122, každou lichou středu 9:30–10:15 E122, J. Budík
B_BaPo/pRMO: Čt 15:45–16:29 M22, Čt 16:30–17:15 M22, J. Tichý
B_BaPo/pRPH: St 12:15–12:59 E230, St 13:00–13:45 E230, J. Budík
B_BaPo/sRKL: St 9. 10. 14:00–15:30 K311, 15:45–17:15 K311, St 23. 10. 14:00–15:30 K311, 15:45–17:15 K311, O. Schlossberger
B_BaPo/sRPH: St 23. 10. 17:30–19:00 E224, St 6. 11. 14:00–15:30 E224, St 27. 11. 17:30–19:00 E224, St 4. 12. 14:00–15:30 E224, J. Budík
B_BaPo/vRMO: So 12. 10. 8:00–9:30 M14, 9:45–11:15 M14, So 26. 10. 8:00–9:30 M14, 9:45–11:15 M14, J. Tichý
B_BaPo/vRPH: So 5. 10. 9:45–11:15 E126, 11:30–13:00 E126, So 2. 11. 14:00–15:30 E225, Pá 13. 12. 15:30–17:00 E225, J. Budík

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1

doporučená literatura
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
• Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičení v prezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Bb2.

B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Rozsah

2/1. 6 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.

Vyučující

Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. (cvičící)

Garance

Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná

Rozvrh seminárních/paralelních skupin

B_BaPo/cRMO: každou sudou středu 14:00–14:44 M24, každou sudou středu 14:45–15:30 M24, O. Schlossberger
B_BaPo/cR1PH: každý lichý čtvrtek 8:45–9:29 E128, každý lichý čtvrtek 9:30–10:15 E128, J. Budík
B_BaPo/cR2PH: každý sudý čtvrtek 14:00–14:44 E128, každý sudý čtvrtek 14:45–15:30 E128, J. Budík
B_BaPo/cR3PH: každý sudý čtvrtek 15:45–16:29 E128, každý sudý čtvrtek 16:30–17:15 E128, J. Budík
B_BaPo/cR4PH: každý lichý čtvrtek 10:30–11:14 E128, každý lichý čtvrtek 11:15–12:00 E128, J. Budík
B_BaPo/pRMO: každou sudou středu 10:30–11:14 M24, každou sudou středu 11:15–12:00 M24, každou sudou středu 12:15–12:59 M24, každou sudou středu 13:00–13:45 M24, O. Schlossberger
B_BaPo/pRPH: Čt 12:15–12:59 E004, Čt 13:00–13:45 E004, J. Budík
B_BaPo/uRKL: Út 9. 10. 14:00–15:30 K206, Út 30. 10. 14:00–15:30 K206, 15:45–17:15 K206, O. Schlossberger
B_BaPo/uRPH: Út 9. 10. 17:30–19:00 E122, Út 16. 10. 17:30–19:00 E122, Út 23. 10. 15:45–17:15 E122, O. Schlossberger
B_BaPo/vRMO: So 3. 11. 11:30–13:00 M26, 14:00–15:30 M26, So 8. 12. 11:30–13:00 M26, O. Schlossberger
B_BaPo/vRPH: So 24. 11. 9:45–11:15 E126, 11:30–13:00 E126, Pá 7. 12. 17:15–18:45 E126, O. Schlossberger

Omezení zápisu do předmětu

Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.

Cíle předmětu

Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.

Osnova

• Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví

Literatura

povinná literatura
• ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
• - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0

doporučená literatura
• Revenda, Z. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 3.vydání. Praha : Management Press, 2000.
• ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;

neurčeno
• Bokranz R., Hildebrant B., Wehling J.: Organizace bankovního provozu, HZ Praha, 1997

Výukové metody

Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičení v prezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).

Metody hodnocení

Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky.

Informace učitele

Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;

Další komentáře

Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Bb2.

• Statistika zápisu (nejnovější)