B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Vysoká škola finanční a správní
zima 2012
Rozsah
2/1. 6 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. (cvičící)
Garance
Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná
Rozvrh seminárních/paralelních skupin
B_BaPo/cRMO: každou sudou středu 14:00–14:44 M24, každou sudou středu 14:45–15:30 M24, O. Schlossberger
B_BaPo/cR1PH: každý lichý čtvrtek 8:45–9:29 E128, každý lichý čtvrtek 9:30–10:15 E128, J. Budík
B_BaPo/cR2PH: každý sudý čtvrtek 14:00–14:44 E128, každý sudý čtvrtek 14:45–15:30 E128, J. Budík
B_BaPo/cR3PH: každý sudý čtvrtek 15:45–16:29 E128, každý sudý čtvrtek 16:30–17:15 E128, J. Budík
B_BaPo/cR4PH: každý lichý čtvrtek 10:30–11:14 E128, každý lichý čtvrtek 11:15–12:00 E128, J. Budík
B_BaPo/pRMO: každou sudou středu 10:30–11:14 M24, každou sudou středu 11:15–12:00 M24, každou sudou středu 12:15–12:59 M24, každou sudou středu 13:00–13:45 M24, O. Schlossberger
B_BaPo/pRPH: Čt 12:15–12:59 E004, Čt 13:00–13:45 E004, J. Budík
B_BaPo/uRKL: Út 9. 10. 14:00–15:30 K206, Út 30. 10. 14:00–15:30 K206, 15:45–17:15 K206, O. Schlossberger
B_BaPo/uRPH: Út 9. 10. 17:30–19:00 E122, Út 16. 10. 17:30–19:00 E122, Út 23. 10. 15:45–17:15 E122, O. Schlossberger
B_BaPo/vRMO: So 3. 11. 11:30–13:00 M26, 14:00–15:30 M26, So 8. 12. 11:30–13:00 M26, O. Schlossberger
B_BaPo/vRPH: So 24. 11. 9:45–11:15 E126, 11:30–13:00 E126, Pá 7. 12. 17:15–18:45 E126, O. Schlossberger
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.
Cíle předmětu
Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.
Osnova
  • Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví
Literatura
    povinná literatura
  • ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
  • - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
    doporučená literatura
  • Revenda, Z. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 3.vydání. Praha : Management Press, 2000.
  • ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;
    neurčeno
  • Bokranz R., Hildebrant B., Wehling J.: Organizace bankovního provozu, HZ Praha, 1997
Výukové metody
Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičení v prezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).
Metody hodnocení
Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky.
Informace učitele
Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;
Další komentáře
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Bb2.
Předmět je zařazen také v obdobích zima 2013, zima 2014, zima 2015, zima 2016, léto 2017, zima 2017, zima 2018, zima 2019, zima 2020, zima 2021.