B_BaPo Bankovnictví a pojišťovnictví

Vysoká škola finanční a správní
zima 2016
Rozsah
2/1/0. 8 hodin KS/semestr. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
Ing. Josef Budík, CSc. (cvičící)
Ing. Miroslav Červenka (cvičící)
Ing. Vladimír Ezr, CSc. (cvičící)
Dr. Milan Hradec (cvičící)
Ing. Václav Křivohlávek, CSc. (cvičící)
doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D. (cvičící)
Ing. Jaroslav Tichý, Ph.D. (cvičící)
Garance
Ing. Josef Budík, CSc.
Katedra financí (FES, KF) – Katedry – Vysoká škola finanční a správní
Kontaktní osoba: Lenka Pokorná
Rozvrh seminárních/paralelních skupin
B_BaPo/cRMO: každou lichou středu 10:30–11:14 M15, každou lichou středu 11:15–12:00 M15, V. Ezr
B_BaPo/cR1PH: každou sudou středu 17:30–18:14 E306, každou sudou středu 18:15–19:00 E306, kromě St 2. 11. ; a St 2. 11. 17:30–19:00 E129, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR2PH: každou lichou středu 17:30–18:14 E306, každou lichou středu 18:15–19:00 E306, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/cR3PH: každou lichou středu 14:00–14:44 E129, každou lichou středu 14:45–15:30 E129, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/pRMO: každou lichou středu 12:15–12:59 M15, každou lichou středu 13:00–13:45 M15, každou lichou středu 14:00–14:44 M15, každou lichou středu 14:45–15:30 M15, V. Ezr
B_BaPo/pRPH: St 15:45–16:29 E306, St 16:30–17:15 E306, kromě St 2. 11. ; a St 2. 11. 15:45–17:15 E230, J. Budík, M. Hradec
B_BaPo/uRPH: Út 25. 10. 15:45–17:15 E123, 17:30–19:00 E123, Út 8. 11. 15:45–17:15 E123, 17:30–19:00 E123, J. Budík, V. Křivohlávek
B_BaPo/vKV: Pá 4. 11. 14:00–15:30 KV310, 15:45–17:15 KV310, Pá 18. 11. 15:45–17:15 KV211, 17:30–19:00 KV211, J. Budík
B_BaPo/vRMO: Pá 9. 12. 17:30–19:00 M22, 19:15–20:45 M22, Pá 16. 12. 15:45–17:15 M22, 17:30–19:00 M22, J. Tichý
B_BaPo/vRPH: So 12. 11. 14:00–15:30 E124, 15:45–17:15 E124, Pá 9. 12. 14:00–15:30 E124, 15:45–17:15 E124, J. Budík, V. Křivohlávek
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je otevřen studentům libovolného oboru.
Cíle předmětu
Cílem předmětu je seznámit posluchače se základními poznatky o bankovnictví a pojišťovnictví obecně a v ČR. Na konci tohoto kurzu bude student schopen porozumět a vysvětlit fungování finančního a bankovního systému, postavení a úlohu centrální banky, organizaci a nástroje platebního styku,funkce a postavení bank, základní bankovní produkty, alternativní financování podniků a základy investičního bankovnictví. Základy pojišťovnictví.
Osnova
  • Obsah přednášek: Přednáška 1. Finanční systém a jeho fungování. Charakteristika finančního systému a jeho funkcí. Struktura finančního systému. Finanční trh a jeho segmenty. Peněžní, kapitálový a úvěrový trh. Subjekty fungující ve finančním systému. Banky jako významná součást finančního systému. Přednáška 2.- 3.: Bankovní systém a jeho fungování. Banky a jejich hlavní funkce finanční zprostředkování, emise bezhotovostních peněz, provádění bezhotovostního platebního styku..Postavení a úloha bank ve finančním systému; bankovní soustava. Dvojstupňová bankovní soustava: centrální banka a banky. Druhy bank.. Charakteristika bankovního systému v ČR. Universální a specializované banky. Spořitelní a úvěrní družstva. Soudobé formy provádění bankovní činnosti v ČR a jejich charakteristika ( e- nankiny, home-banking atd.) Přednáška 4.: Centrální banka Postavení centrálních banky v bankovní soustavě. Funkce centrální banky emisní funkce, funkce vrcholového subjektu měnové politiky, funkce banky bank, funkce banky státu, funkce správce devizových rezerv. Nástroje centrální banky uplatňované při jejím fungování.. Úloha centrální banky v platebním styku a na devizovém trhu. Relativní nezávislost centrální banky. Bankovní regulace a dohled. Základní fakta o centrální bance ČR ČNB. Přednáška 5.- 6: Organizace a nástroje platebního styku. Charakteristika platebního styku a jeho formy. Hotovostní a bezhotovostní platební styk. Korespondentské banky a korespondentské účty. Bankovní převody a jejich členění. Šeky, jejich náležitosti a druhy. Platební karty, jejich náležitosti, druhy a výhody jejich používání. Dokumentární akreditiv a dokumentární inkaso druhy, průběh, použití, výhody a nevýhody. Přednáška 7.-8.: Bankovní produkty. Pojem. Klasifikace bankovních produktů. Depositní a úvěrové produkty. Stavební spoření. Bankovní dluhopisy. Hypoteční zástavní listy. Bankovní směnky. Pojištění vkladů, jeho funkce a význam. Struktura bankovních úvěrových produktů. Úvěrová smlouva. Základní charakteristika jednotlivých druhů komerčních a spotřebních úvěrů. Ručení a jeho formy. Přednáška 9.-10. Alternativní financování podniků Charakteristika alternativních forem financování a jeho význam. Faktoring podstata a význam pro financování podniku. Pravý a nepravý faktoring.Průběh faktoringového případu. Forfaiting charakteristika a význam pro financování podniku. Finanční forfaiting. Projektové financování a jeho využití k financování podniku. Rizikový kapitál (Ventura cupital) charakteristika a využití k financování podniku. Financování prostřednictví kapitálového trhu emisní činností. Možnosti a podmínky využití v ČR a zahraničí.Základy investičního bankovnictví. Charakteristika investičního bankovnictví a jeho význam.Základní druhy investičních obchodů bank. Nástroje investování cenné papíry a jejich význam. Služby banky investorům do cenných papírů. Služby banky emitentům cenných papírů. Povinnosti banky při provádění investičních obchodů. Přednáška 11 a 12: Základy pojišťovnictví
Literatura
    povinná literatura
  • ŠENKÝŘOVÁ, Bohuslava a Vladimír ČECHÁK a Vladislav PAVLÁT a Hana HLAVÍNOVÁ a Zuzana PETERSKÁ. Bankovnictví. Praha: Vysoká škola finanční a správní, 2010. 256 s. EUPRESS. ISBN 978-80-7408-029-6.
  • Majtánová, A.- Daňhel, J.- Ducháčková, E.- Kafková, E. Pojišťovnictví - Teorie a praxe. Ekopress, 2006. ISBN 80-86929-19-1
    doporučená literatura
  • - BUDÍK, Josef. Finanční investování. 1. vydání. Praha : Vysoká škola finanční a správní, o.p.s., 2011. 196 s. Edice EUPRES. ISBN 978-80-7408-047-0
  • Revenda, Zbyněk a kol. Peněžní ekonomie a bankovnictví. Praha : Management Press, 2012. ISBN 978-80-7261-240-6
  • ČÁST B: BANKOVNÍ PRODUKTY, subkapitoly 11.1 až 11.6 z publikace: „Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty“, autor: Ing.Petr Dvořák, LINDE, 2005;
Výukové metody
Výuka probíhá formou přednášek a cvičení v prezenční formě studia a řízených skupinových konzultací v kombinované formě studia. Minimální povinná účast na cvičeníprezenční formě studia je 75%, na řízených skupinových konzultacích v kombinované formě studia 50%. Studentům, kteří nesplní povinný rozsah účasti, mohou být v průběhu semestru zadány dodatečné studijní povinnosti (v míře, která umožní prokázat studijní výsledky a získané kompetence nezbytné pro úspěšné zakončení předmětu).
Metody hodnocení
Pro zápočet: docházka a semináře (75 %) a povinné konzultace ve stanoveném rozsahu (50 %), příp. zpracování materiálů podle pokynů vyučujícího. Zkouška se uskuteční formou písemného testu znalostí v rozsahu obsahu přednášek zpravidla s doplněním formou ústní zkoušky. Minimální počet správných odpovědí v písemném testu je 60 %.
Informace učitele
Literatura: Příslušná ustanovení Občanského a Obchodního zákoníku a zákonů: O stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a O bankách;
Další komentáře
Předmět je dovoleno ukončit i mimo zkouškové období.
Předmět je zařazen také v obdobích zima 2012, zima 2013, zima 2014, zima 2015, léto 2017, zima 2017, zima 2018, zima 2019, zima 2020, zima 2021.